Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmeliğin Resmi Gazete’de yayımlanmasıyla bankacılık işlemlerinde zorunlu kimlik tespiti limitleri iki katına çıkarıldı. Düzenleme kapsamında temel işlem sınırı 370 bin liraya yükseltilirken, dijital kanallardaki kimlik doğrulama süreçlerinde ıslak imza şartı esnetildi ve denetim raporlarının tek çatı altında toplanması kararlaştırıldı.
Yürürlüğe giren “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik”, finans sektöründeki parasal işlem eşiklerini güncelledi. Yapılan düzenlemeyle daha önce 185 bin TL olan temel kimlik tespiti alt sınırı 370 bin TL seviyesine taşındı. Belirli finansal hareketlerde geçerli 15 bin TL’lik asgari eşik ise 30 bin TL olarak revize edildi. Belirlenen yeni tutarların altında kalan işlemlerde doğrulama prosedürleri daha esnek yürütülebilecek.
Mobil ve internet bankacılığı üzerindeki güvenlik protokollerinde de yeni kolaylıklar devreye alındı. Müşterilerin sisteme kayıtlı doğrulanmış cep telefonlarına iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile gerçekleştirilen işlemlerde, finans kuruluşlarına fiziki ıslak imza talep etmeme hakkı tanındı. Söz konusu esnekliğin uygulanabilmesi için tercih edilen yöntemin işlem riskine uygun olması ve yetkisiz erişimleri önleyecek güvenlik standardını sağlaması gerekiyor.
Finansal kuruluşlara yönelik denetim mekanizmalarındaki bürokratik yükü hafifletmek amacıyla raporlama yapısı da yeniden düzenlendi. Olası mevzuat ihlallerine ilişkin incelemelerde elde edilen tüm bulguların ayrı evraklar yerine tek bir konsolide raporda birleştirilmesi kuralı getirildi. Bu adımla denetim ve inceleme süreçlerinin daha süratli neticelendirilmesi amaçlanıyor.
Yorumlar kapalı.